用心暖心贴心 守好平安金融防线

图1、工行参加茂名市反诈骗中心资金返还仪式。
图2、工行协助止付并返还被诈骗资金2000万，客户赠送锦旗致谢。
茂名日报社全媒体记者 何康源 夏金雁通讯员 甘晋宇
　　近日，茂名市公安局举办了电信网络诈骗案件被骗资金集中返还仪式。在本次仪式中，中国工商银行茂名分行向受骗群众返还了被骗资金75.77万元。为感谢工行，受骗群众向工行送上了“情系百姓为民服务”的锦旗。据了解，这已经是党史学习教育开展以来，工行茂名分行把学习教育的成果落实到为群众办实事、促进分行高质量发展中，让广大人民群众深切感受到工行用心、暖心、贴心的服务，多次收到群众送来的锦旗。那一面面锦旗正是该行认真贯彻“以人民为中心”的发展思想，坚持为群众办实事的缩影。
　　金睛火眼，过硬本领，为民守好平安金融防线
　　群众利益无小事！工行茂名分行结合党史学习教育，在开展“我为群众办实事”实践活动过程中，始终坚持以人民群众为中心的发展思想，面对电信诈骗事件频发、作案手法层出不穷的情况，练就“金睛火眼”和“过硬本领”，保护市民群众的资金安全。
　　2021年6月4日下午，该行监控中心主任在轮巡数百个实时监控时，突然发现其中一家自助银行服务区一名男子的面容特征与公安机关要求侦查的嫌疑人非常相似。多年反诈工作经验练就的“金睛火眼”，让他马上提高了警惕，迅速回放录像进行细致比对。核实后，该行监控中心第一时间联系110紧急出警，待派出所处理，并严格做好保密工作。2021年6月6日22时50分，监控中心值班员发现该名嫌疑人又在该自助银行服务区出现，当即拨打110报警并将相关证据提交当地公安机关，协助派出所将嫌疑人抓获。
　　如果说监控巡查是幕后战斗，那么网点的柜员则需要站在反诈一线、直接面对群众，更考验员工的机智和对电信诈骗的识别能力。
　　不久前一天下午15时许，一名女士慌张地来到该行一网点办理转账业务。她反复催促柜员尽快处理，否则过了16点便会导致贷款逾期。柜员马上对“超过16点贷款逾期”这个信息产生了怀疑。一般来说，贷款到期时间以自然日计算。此时柜员想起接触过的电信诈骗经典案例——制造贷款逾期恐慌，引导受骗人转账。
　　于是柜员为她办理业务的同时，将情况告知大堂经理和运营主管，并向客户提出是否能够查看一下催缴短信和电话，进一步了解情况。该女士以时间紧迫为由拒绝了。运营主管向该女士承诺，如确保安全，会优先办理转账到账，与此同时，大堂经理向该女士分析这件事情的疑点。该女士终于慢慢冷静下来，向网点工作人员说明了事情的来龙去脉。原来当时有人通过微信联系她，称她在网贷平台上的借款已逾期，必须在当天16时将资金存入指定还款账户，否则就报警处理。经过多方确认，该女士才醒悟，这是一起诈骗。在离开网点前，该女士对网点工作人员竖起大拇指，直夸他们“金睛火眼”。
　　“金睛火眼”是该行坚持担当、坚持宣导、坚持培训的成果。工行茂名分行始终把维护群众利益放在首位，把电信诈骗案件分析列入日常学习，通过自制反诈微视频或从其他渠道获取的警示教育片对员工进行安全防范教育，提升员工诈骗识别能力和防范技巧。近三年来，该行共为群众堵截诈骗涉案资金1.14亿元，为群众资金安全筑起了“护城河”。
　　银警联动，迅速“查冻”，为民服务解难题
　　遇到“镇委书记”加好友？陈先生既焦急又懊恼地向茂名市反诈骗中心报案：他在微信上接到一添加好友的请求，对方自称是某镇“镇委书记”。通过后，对方主动与陈先生交谈，博取陈先生信任。第二天，该“书记”再次与陈先生联系，要求陈先生转账12万，陈先生按照“书记”要求转了12万元到指定的账户。随后，对方再次要求转35万，陈先生试图语音通话被对方拒绝后，才发现被骗。
　　接到陈先生报案后，反诈中心立即开展资金追查，发现其被骗资金已被快速转移至下级账号。难题来了，怎么办？两名金融反诈专员急群众之所急，马上“破题”，通过“线上+线下”同步操作，抽丝剥茧、顺藤摸瓜，终于在多张一、二、三级涉案账户成功止付资金共计53万余元，其中就包含事主陈先生的被骗资金7万余元。
　　为反诈中心解了“多级账户资金快速止付”难题的人员，就是工行茂名分行驻反诈中心专员。据了解，为提高反诈效能，该行全力支持配合公安机关开展工作，选派2名专业人员入驻茂名市反诈中心，协助中心堵截、紧急止付、查询、资金返还等，为反诈工作作出了积极贡献，多次受到市反诈中心的肯定和表扬。
　　在新冠肺炎疫情防控最为紧张的时候，一天夜里，市反诈中心接到多宗疫情“口罩”诈骗案，要求工行对6笔口罩诈骗涉案账户进行应急止付。该行驻反诈中心专员马上赶回了工作岗位，争分夺秒与犯罪分子展开斗争。犯罪分子老练狡猾，已将资金转至多个下级账户，这给该行专员止付工作增加了许多难度，仅仅查询第一笔流水就有300多页需要打印。工行茂名分行驻反诈中心专员坚持不懈，奋战到凌晨，终于跟踪到了资金的流向，在警方协助下，共止付冻结利用疫情实施诈骗的账户53个，冻结涉案资金141.5万元，有力打击了涉疫情类电信网络诈骗专项行动，为群众挽回了资金损失。
　　面对复杂情况不退缩，面对艰难挑战不放弃。据了解，今年以来，该行驻反诈中心专员已协助茂名市公安局查询诈骗案件嫌疑人涉案账户千余笔，止付、冻结涉诈金额超400万元，筛选排查ATM本/异地银行卡存取款信息近4万条，协助各地公安机关调取监控视频近200次。工行茂名分行不断深化党史学习教育成效，密切银警内外联动，第一时间响应、第一时间落实“查冻”工作，真正做到“民有所呼我有所应”，为群众解了难题、办了实事。
　　科技赋能，强化宣传，把群众的事情当成自己的事情
　　“我们把群众当做自己的亲人，把群众的事情当成自己的事情，我们设身处地地想，怎样才能帮助群众降低上当受骗的概率”，据该行有关负责人介绍，“依靠科技手段，从源头防范风险，加强防范诈骗知识宣传，提高群众风险意识，就是最好的防诈骗方法”。近年来，各类电信诈骗手段层出不穷，工行茂名分行树立“与客户共同成长靠服务创造价值”的理念，通过“技防”+“人防”，保护客户的资金安全。
　　据了解，上述提到的监控巡查平台，就是该行靠科技手段加强风险防范的体现。该行先后投入200余万搭建监控联网平台，对重点部位、重点时段进行实时高清巡查监控，“发现及时、报警及时、处置及时”。此外，该行开展账户智能预警和防控，充分依托工行总行自主创新研发的“工银融安e信”“工银智能卫士”等平台，为客户的“钱袋子”加上可靠的“安全锁”，如客户可以在手机银行上通过“工银智能卫士”自主对银行卡进行安全检测，并设置“境外锁”“地区锁”“夜间锁”“限额锁”等，对境内境外、线上线下及夜间时段等多个交易场景进行个性化设置，更好地防范风险。
　　此外，该行还组建防范电信诈骗宣传团队，深入到社区、公园、市场等地方开展反诈宣传，并组织网点工作人员通过柜面引导、张贴标语、网点小沙龙等方式，向群众宣传电信诈骗的案例特点和常识，提醒群众不要随便相信陌生人的电话或扫描来历不明的二维码，保管好自己的银行卡和个人信息，从源头上防止电信诈骗案件发生。
　　“您身边的银行可信赖的银行”，工行茂名分行将持续深入开展“我为群众办实事”实践活动，践行担当、主动履职，为维护群众资金安全、推进新形势下打击治理电信网络新型违法犯罪、创建平安茂名贡献更大的力量。