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当前位置:茂名日报 第2020-05-18期 第B2版:法治

当心!温水煮青蛙式“微投资”诈骗

16名团伙成员获刑

  近日,经电白区检察院依法提起公诉,一“微投资”诈骗团伙16名团伙成员被法院依法判处有期徒刑6年6个月至1年1个月不等刑期,并处罚金。
  据了解,2018年10月,在广州务工的齐某(25岁,江西籍)和朱某(20岁,湖南籍)注册了一家电子商务科技公司,购买多个虚假投资软件,招募员工进行话术培训,在各股票、彩票群物色作案对象,以微投资、低风险、高回报为诱饵,组织团伙成员分别扮演“水军”、客服、金融分析师,按照话术引诱他人在虚假投资平台投资,通过后台操控涨跌,致使投资者在不知不觉中遭受损失。
  该团伙的虚假投资平台界面与股票、期货等投资平台相似,客户可以通过扫二维码下载平台APP,在平台注册后可购买比特币、莱特币、欧元、美元、英镑等理财产品,但平台后台可以操作产品涨跌,人为控制亏损,从而从中“捞金”。
  该团伙对外声称该平台是联合腾讯和中国四大银行共同推出,资金由银行第三方保管,免费注册账户,可以通过手机操作购买对应国际大盘的“理财产品”,单笔交易最低100元,最多20000元,可买涨、买跌双向操作,产品涨跌都是国际行情,买对趋势可获得80%-90%的盈利,全天24小时可交易,结算时间分别为30秒、60秒、120秒,门槛低、收益高、结算快。
  该团伙在后台操控涨跌时,一般不会让被害人马上全部亏损,而是先由被害人自由发挥,运气好,通常可以赚些钱,运气不好则亏钱,朱某还会设置让被害人在一段时间内盈利。通过这样操作,使被害人产生赌徒心理,不断加大资金投入。这时,朱某才在后台悄悄“出手”,让被害人不断亏损。
  被害人小莉(化名)在该平台“客服”和其他“群友”的推荐下,按照“高手”“金融专家”的“指导”和“点津”,不断充值投资,不到一个月就投资了20万余元。期间,盈利了约6万元,但截至案发,其在平台账面的金额只剩下7000元。
  该团伙每隔15天左右会给平台“升级”一次,先后使用过“赚呗”“SKT”“SKY”“金牛座”等平台,这些平台的内容和设置基本相同。通过“升级”平台,使得原来在平台的数据被全部清除,被害人在平台的投资金额也被全部“套走”了。
  然而,被害人在平台的投资实际上一开始就已经被“套走”了。因为被害人主要是通过微信和支付宝向平台投资,不管是支付宝还是微信,这些资金最终都是进入到朱某的个人银行账户。被害人在平台显示的金额仅是数字而已,被害人在平台的提现,其实是朱某从其个人银行账户中向被害人转的账。而团伙成员的工资、提成、奖励也是通过微信或支付宝从朱某的银行卡转出的。
  截至2018年12月27日,该团伙被公安机关依法查处,朱某的银行账户共有75万余元的总收入。但是,只有小莉(化名)等4名被害人报案并积极配合公安机关调查取证,4人合计被诈骗365374元。
  案件经依法审理,法院依法对该团伙16名团伙成员作出上述判决。其中,朱某、齐某均被判处有期徒刑6年6个月,并处罚金人民币1.2万元,二人被责令共同向小莉(化名)等4名被害人退赔违法所得的赃款365374元。
  近年来,广东公安机关重拳打击证券期货、金融诈骗犯罪。截至目前,经指定管辖,电白区检察院已受理审查起诉多起类似案件。
  【检察官说案】
  “本案是典型的网络诈骗,被害人众多且分布在全国各地。犯罪分子推出‘微投资’,大部分单笔投资金额在100元至1000元之间,尚未达到刑事立案标准,很多被害人在案发后即使被告知自己被诈骗,也不愿到当地派出所报案,有的被害人多次被骗且数额较大,但认为被骗的资金难以追回,也不愿报案,给案件的取证和指控带来很大困难。”该案承办检察官说道。
  承办检察官提醒:当前,网络犯罪发展迅猛,犯罪分子作案手段不断翻新,作案手法更加隐蔽、复杂,针对性和反侦查能力也越来越强,通过分析、捕捉被害人的心理而设置陷阱,甚至利用法律漏洞规避风险、逃避责任,社会危害性越来越大。广大网民,特别是网络投资者,务必保持清醒头脑,警惕他人推送的所谓“风险低、高回报”等“投资平台”。投资理财一定要通过正规、合法平台,并注意保存相关凭证、记录等证据,一旦发现上当受骗,要及时报案并配合侦查机关调查取证。
  记者柯小瑛 通讯员于兵万